نقش مرکز اطلاعات مالی در کشف و مهار هوشمند تقلبهای پرداخت
فرهاد بحیرائی
نویسنده❇️ نقش مرکز اطلاعات مالی در کشف و مهار هوشمند تقلبهای پرداخت
🔹 نخستین همایش سالانه رگتک ایران با نام «رگمیت» و با شعار “هارمونی نوآوری و تنظیمگری” در دانشکده مدیریت و اقتصاد دانشگاه صنعتی شریف برگزار شد.
⬅️ مدیرعامل شاپرک با اشاره به تجربههای این شرکت در کشف تقلب هوشمند:
🔹با حجم بالای تراکنشها، تنظیمگری سنتی عملاً غیرممکن است.
🔹کشف پایانههای خارج از کشور، دستگاههای کلونشده و الگوهای پیچیده تخلف نمونههایی از چالشهای جدی شبکه پرداخت است.
🔹 شاپرک با اتکا به تحلیل دادههای میدانی، رفتارشناسی پذیرندگان، گراف روابط تراکنشی و همکاری با نهادهایی مانند مرکز اطلاعات مالی، پلیس فتا و شرکتهای پرداخت، توانسته مدلهایی برای شناسایی و مسدودسازی تقلب ایجاد کند.
